受CRS稅的影響，很多恒生和匯豐銀行賬戶的客戶都收到了銀行業(yè)務(wù)調(diào)查函（電子/紙質(zhì)）：一般情況下，銀行的調(diào)查文件會(huì)分發(fā)到網(wǎng)上銀行或電子郵件。對(duì)于近期銀行開戶越來越嚴(yán)格、銀行賬戶被注銷的概率越來越多的現(xiàn)象，接下來和小編一起了解一下香港公司怎么去維護(hù)和避免收到銀行調(diào)查信？請(qǐng)注意以下幾點(diǎn)：

一、賬戶要求提高緣由

從2016年起，匯豐銀行中心企業(yè)中心業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型 ，只要能夠證明公司有業(yè)務(wù)有較多的業(yè)務(wù)往來才可以開戶，轉(zhuǎn)變?yōu)橹粸榇笮碗x岸公司服務(wù)。（從銀行反映的情況看，不活躍的賬戶核查占用了銀行資源，導(dǎo)致大量客戶投訴銀行服務(wù)不善，因此進(jìn)行重大調(diào)整）。

二、持有賬戶的要注意

已經(jīng)持有銀行賬戶并且能正常使用的客戶務(wù)必要留意 ：

1、不要給他人代收款，不要接收地下錢莊資金往來， 不要接收敏感國家的款項(xiàng)；

2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份；

3、不要大額資金整存，整取；

4、保持賬戶有一定的存款；

5、常運(yùn)作，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)被關(guān)閉；

6、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格；

7、按規(guī)定做帳審計(jì)，出審計(jì)報(bào)告，減低帳號(hào)被關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

三、開戶標(biāo)準(zhǔn)提高

根據(jù)匯豐目前的政策，一般只有符合如下標(biāo)準(zhǔn)的客戶才有機(jī)會(huì)開戶：

1、在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司或是工廠；

2、短期內(nèi)，匯豐的這個(gè)政策不會(huì)改變，并且整個(gè)銀行業(yè)也都會(huì)按照這個(gè)趨勢(shì)去調(diào)整。

注意：如果你收到了這樣一封商務(wù)調(diào)查信，不要太緊張。先確認(rèn)信件的類型（電子郵件和紙質(zhì)郵件都可以）。盡職調(diào)查信：香港銀行定期調(diào)查信。理論上，所有的顧客都有可能收到。只需按要求填寫并及時(shí)回復(fù)銀行即可（請(qǐng)注意，如果銀行逾期未收到您的回復(fù)，且其他聯(lián)系方式無效，銀行有權(quán)關(guān)閉您的賬戶）。

凍結(jié)通知信：此類郵件，說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，警方調(diào)查并凍結(jié)；或者因稅的問題，稅局要求凍結(jié)（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查）。

關(guān)戶告知書：被銀行確認(rèn)有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險(xiǎn)、不配合調(diào)查、存款過低，長(zhǎng)期不交易，都可能是造成賬戶關(guān)閉的原因（銀行會(huì)要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會(huì)被劃至有關(guān)部門，再想要取出，操作非常繁瑣且成本昂貴）。

商業(yè)調(diào)查信件分為三部分

一、商業(yè)資料填寫登記；

二、公司資料認(rèn)證；

三、遞交審計(jì)報(bào)告。

香港公司首次稅務(wù)處理是在公司成立18個(gè)月后，收到香港稅務(wù)局發(fā)出來的稅表時(shí)要做的。

香港公司報(bào)稅并不一定是每年都要做的，如果公司首次的稅務(wù)處理是選擇零報(bào)稅的話，那么后期的2~3年內(nèi)，香港政府會(huì)默認(rèn)您公司沒有運(yùn)營(yíng)，是不會(huì)發(fā)出稅表給您公司的，沒有收到稅表，是可以不需要進(jìn)行稅務(wù)處理的。

如果首次稅務(wù)處理是選擇審計(jì)做賬報(bào)稅的話，以后就不可以再做零報(bào)稅，而且每年稅務(wù)局都會(huì)發(fā)出稅表給您公司的，有稅表就必須要做稅務(wù)處理的。

二、關(guān)于香港公司報(bào)稅有如下兩種方式：

1. 實(shí)報(bào)稅，就是需要做賬，做好之后會(huì)出一份審計(jì)報(bào)告，會(huì)計(jì)師會(huì)根據(jù)流程給您公司做賬報(bào)稅。

2. 零申報(bào)，若在一個(gè)財(cái)政年度內(nèi)，公司在香港無經(jīng)營(yíng)，且無公司銀行賬戶，可向政府申請(qǐng)零報(bào)稅，可申請(qǐng)免于做帳。

三、注意查收調(diào)查函

收到調(diào)查函時(shí)，必須及時(shí)處理，不要忽視，否則會(huì)影響賬戶使用；其他銀行也會(huì)繼續(xù)出具相關(guān)調(diào)查文件。如果沒有實(shí)際的納稅申報(bào)或者香港公司仍在做零申報(bào)，最好盡快納稅申報(bào)，特別注意最近一年的審計(jì)報(bào)告，不要因小失大。大家都知道，香港銀行開戶的成本比較高，所以我們應(yīng)該珍惜我們的賬戶。

文章題目：香港公司怎樣避免收到香港銀行的調(diào)查信？
標(biāo)題來源：http://chinadenli.net/hangye/gsdb/n19425.html

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